Banca de investimento em novas companhias e formas de realizar muito mais | data room

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Para a maioria destes bancos por investimento, o 1o desafio foi reunir estes dados que fazem falta para julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre produtos e regiões geográficas. Vários mecanismos de tecnologia por bancos foram criados para disparar suporte a negócios por 1 único resultado ou por geografia única, por modo de que estes dados do receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir por numerosas origens. As empresas adquiridas ou mescladas por outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem vir a ter dados espalhados por muitos mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas por suplementos separados não usam este exatamente mestre por dados de referência do cliente nem as mesmas hierarquias de entidade do virtual drive clientes, este de que significa de que os dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos por forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são muito ainda mais complexas. Como exemplo, as posições longas por um cliente por corretagem principal podem produzir 1 spread de empréstimo, incorrer em uma despesa de financiamento e prover títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, como custos de câmbio, custos de financiamento, chamadas por analistas ou serviços de introdução do capital, podem possibilitar ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de tocar, porém introduzem 1 erro do “galinha ou ovo”, por exemplo, fornecer cobertura do vendas ainda mais sênior ou mais extensiva a 1 cliente lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento por suplementos alimentares ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes sem recorrer a destemido género do metodologia de alocação estereotipada. Como esses custos podem ser substanciais, deve-se ter alento com o objectivo de atestar de que os cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da alternativa Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade do seus clientes.

A maioria das empresas do comércio por capitais recebe enormes alocações do custos de funções como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Alguns comportamentos do cliente, como taxas muito mais altas do interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem vir a criar custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando os clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, pois capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser suficiente para diferenciar variados níveis de clientes. e concordar os esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios por lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes do vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades por cobertura de vendas pode solicitar que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem possibilitar solicitar este rastreamento por as suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software do fluxo do trabalho. Quaisquer bancos por investimento designaram equipes do gerenciamento por dados por conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores por vendas ou divisões.

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